Logiciel de veille et e-réputation - Digimind

Qu’est-ce que Digimind Compliance ?

Il s’agit d’une solution logicielle destinée aux personnes chargées de lutter contre le blanchiment d’argent, l’évasion fiscale et le financement du terrorisme. Elle est particulièrement adapté aux besoins des banques d’affaires.

Pourquoi Digimind Compliance ?

Face à la sophistication des techniques de blanchiment d’argent et au renforcement des obligations légales, les institutions financières sont confrontées à un certain nombre de challenges :

• Difficulté voire impossibilité de vérifier périodiquement l’intégralité du portefeuille client,
• Allongement du processus d’entrée en relation avec les nouveaux clients, avec les risques de pertes d’affaires qui en découlent,
• Manque de temps et de techniques pour approfondir les analyses, générant un risque de financement d’activités illicites,
• Difficultés pour croiser les sources de providers hétérogènes
• Hétérogénéité des pratiques des “Customers Due Dilligence” (CDD) au sein d’une même organisation

Comment fonctionne Digimind Compliance ?

Digimind Compliance automatise les principales étapes d’analyse d’une organisation ou d’une personne au moment de la mise en relation et des revues périodiques :

KYC : Know Your Customer
CDD : Cutomer Due Diligence
PEP : Personnes politiquement exposées
Batch: traitement par lots

• Preuve d’existence,
• Identification des parties prenantes (actionnaires, management, partenaires),
• Identification du bénéficiaire final,
• Check de réputation pour chacune des parties prenantes,
• Constitution du dossier d’investigation,
• Gestion du workflow et du travail d’équipe.
• Utilisation d’Internet d’une manière inédite pour identifier certains risques.

Legislation

Digimind Compliance a été conçu en se basant sur les préconisations des organisations et textes suivants :

• 3ème Directive Européenne de lutte contre  le blanchiment de capitaux
• Sections 312 et 326 du USA PATRIOT Act
• Comité de Bâle pour les normes bancaires
• Australia’s AML/CTF Bill
• Basel Comitee for Banking Standards
• Bank Secrecy Act (BSA)
• Groupe d’Action financière (GAFI)
• Ordonnance du 31.01.2009   relative à la prévention de l’utilisation du système financier aux fins de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme
• Décret du 2.09.2009   relatif aux obligations de vigilance

Quels sont les bénéfices de Digimind Compliance ?

Quelles sont les technologies de Digimind Compliance ?

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